55 एएमसी और 28 श्रेणियों में 14280 म्यूचुअल फंड योजनाएं देखें, प्रत्येक के लिए दैनिक NAV और अनुगामी रिटर्न के साथ।
दिन में एक बार, AMFI से सिंक किया गया जब वे शाम को इसे प्रकाशित करते हैं। NAV एक दिन के अंत की कीमत है, लाइव इंट्राडे मूल्य नहीं; यह दिन के बीच कभी नहीं बदलता।
नहीं। इस साइट पर एनएवी, रिटर्न और फंड डेटा केवल सूचना के लिए हैं, निवेश सलाह के लिए नहीं। म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं; निवेश करने से पहले योजना दस्तावेज़ को सावधानीपूर्वक पढ़ें।
एक म्यूचुअल फंड हज़ारों निवेशकों से पैसा इकट्ठा करता है, मान लें 10,000 लोग ₹1,000 प्रत्येक डाल रहे हैं, और एक पेशेवर फंड मैनेजर उस संयुक्त ₹1 करोड़ को हर किसी की ओर से स्टॉक, बॉन्ड या दोनों के मिश्रण के पोर्टफोलियो में निवेश करता है। प्रत्येक निवेशक अंतर्निहित स्टॉक के बजाय फंड की इकाइयों का मालिक होता है, और एक इकाई की कीमत, जिसे शुद्ध संपत्ति मूल्य या NAV कहा जाता है, जैसे ही फंड की अंतर्निहित निवेश बढ़ती या घटती है, ऊपर और नीचे जाती है। यदि किसी फंड का NAV ₹100 पर शुरू होता है और एक वर्ष में ₹120 तक बढ़ता है, तो यह सभी इकाई रखने वाले निवेशकों के लिए 20 प्रतिशत का लाभ है, उनके द्वारा रखी गई इकाइयों की संख्या के अनुपात में। अपील वास्तविक है: पेशेवर प्रबंधन और दर्जनों कंपनियों में तत्काल विविधता कुछ सौ रुपये जितना कम है, कुछ ऐसा जो कोई व्यक्तिगत रूप से व्यक्तिगत स्टॉक खरीदकर आसानी से नहीं बना सकता। व्यापार समान रूप से वास्तविक है: एक फिक्स्ड डिपॉज़िट के विपरीत, एक म्यूचुअल फंड के रिटर्न कभी गारंटीकृत नहीं होते हैं, और NAV उतनी ही आसानी से गिर सकती है जितनी वह बढ़ती है।
इक्विटी फंड मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करते हैं, जिनमें उच्चतम विकास क्षमता के साथ-साथ उच्चतम अल्पकालीन अस्थिरता होती है, आमतौर पर पाँच साल या उससे अधिक के क्षितिज वाले धन के लिए उपयुक्त होते हैं ताकि गिरावट का सामना करने का समय हो। डेट फंड बॉन्ड और अन्य निश्चित-आय वाले उपकरणों में निवेश करते हैं, स्थिर, अधिक मामूली रिटर्न का लक्ष्य रखते हैं जिसमें इक्विटी की तुलना में काफी कम अस्थिरता होती है, छोटे क्षितिज या धन के लिए उपयुक्त जिसे अपेक्षाकृत स्थिर रहने की आवश्यकता होती है। हाइब्रिड फंड दोनों के बीच अलग-अलग अनुपात में विभाजित होते हैं, रिटर्न और जोखिम दोनों पर एक मध्य मार्ग का लक्ष्य रखते हैं। केवल इक्विटी के भीतर, फंड को कंपनी के आकार के अनुसार आगे विभाजित किया जाता है, लार्ज-कैप फंड बड़ी, अधिक स्थापित कंपनियों को रखते हैं और स्मॉल-कैप या मिड-कैप फंड की तुलना में कम अस्थिर होते हैं, जो उच्च जोखिम पर उच्च विकास का पीछा करते हैं। ELSS (इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम) फंड इक्विटी फंड हैं जिनमें सेक्शन 80C के तहत एक अतिरिक्त कर लाभ और एक अनिवार्य तीन साल की लॉक-इन अवधि होती है। एक मोटे मार्गदर्शन के रूप में, जो किसी लक्ष्य से दशकों दूर हैं वह अधिक इक्विटी एक्सपोज़र का खर्च उठा सकते हैं, जो कुछ साल दूर हैं वह आमतौर पर अधिक संतुलित या डेट-भारी मिश्रण की ओर स्थानांतरित होते हैं, और बहुत जल्द आवश्यक धन का इक्विटी फंड में कोई व्यवसाय नहीं है।
NAV केवल एक यूनिट की कीमत है, और एक स्टॉक मूल्य के विपरीत, NAV में एकमात्र वृद्धि आपको यह नहीं बताती कि एक फंड ने अच्छा प्रदर्शन किया, क्या महत्वपूर्ण है वह एक निश्चित अवधि में NAV में प्रतिशत परिवर्तन है, और यह समान श्रेणी में समान फंड की तुलना कैसे करता है। एक लार्ज-कैप फंड के रिटर्न की तुलना स्मॉल-कैप फंड के रिटर्न से करना सेब की तुलना संतरे से करना है, क्योंकि वे बहुत अलग जोखिम स्तर वहन करते हैं; निष्पक्ष तुलना हमेशा एक ही श्रेणी के भीतर होती है। हर म्यूचुअल फंड एक व्यय अनुपात भी लगाता है, फंड की संपत्ति से निकाली गई एक वार्षिक फीस, आम तौर पर निष्क्रिय इंडेक्स फंड के लिए 0.5 प्रतिशत से अच्छी तरह कम और अधिक, कभी-कभी 2 प्रतिशत तक पहुँचते हुए, सक्रिय रूप से प्रबंधित इक्विटी फंड के लिए, एक लागत जो हर एक साल आपके रिटर्न के विरुद्ध चक्रवृद्धि करती है, केवल एक बार नहीं।
एक व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) का अर्थ है हर महीने एक निश्चित राशि को एक फंड में निवेश करना, बजाय एक बार में पूरी राशि देने के। यह दो उपयोगी काम करता है: यह एक बचत की आदत बनाता है जो मैनुअल रूप से निवेश करने को याद रखने पर निर्भर नहीं करती है, और यह स्वाभाविक रूप से अधिक यूनिट खरीदता है जब NAV कम हो और कम जब यह अधिक हो, समय के साथ औसत खरीद मूल्य को सुचारू करता है, बजाय एक दिन की कीमत पर सब कुछ दांव लगाने के। SIP शुरू करने के लिए कोई विश्वसनीय रूप से सिद्ध "सर्वश्रेष्ठ महीना" नहीं है। निवेश में बहुत अधिक मजबूत, सुस्थापित विचार यह है कि निवेश में बिताया गया समय सही प्रवेश बिंदु चुनने की कोशिश करने की तुलना में बहुत अधिक महत्वपूर्ण है, क्योंकि आज भी एक मामूली SIP शुरू करना आपके पैसे को किसी "बेहतर" क्षण की प्रतीक्षा करने की तुलना में अधिक वर्षों तक चक्रवृद्धि करने का मौका देता है, जो कभी स्पष्ट रूप से नहीं आ सकता।
धन निर्माण प्रभाव: इक्विटी म्यूचुअल फंड ऐतिहासिक रूप से साधारण भारतीय बचतकर्ताओं के लिए लंबे समय तक मुद्रास्फीति को पीछे छोड़ने वाली संपत्ति बनाने के लिए कुछ व्यापक रूप से सुलभ तरीकों में से एक रहे हैं, हालांकि पिछला प्रदर्शन कभी भी भविष्य के रिटर्न का वादा नहीं है, और इक्विटी बाजार विस्तारित अवधि के लिए तीव्र गिरावट कर सकते हैं और करते हैं। एक वर्ष की होल्डिंग अवधि के बाद इक्विटी म्यूचुअल फंड पर दीर्घकालिक पूंजी लाभ एक वित्तीय वर्ष में ₹1 लाख तक कर-मुक्त हैं, उससे परे लाभ एक सपाट दर पर कर लगाया जाता है, जो FD ब्याज की तुलना में एक सार्थक रूप से हल्का कर उपचार है, जो पहले रुपये से नियमित आय के रूप में कर लगाया जाता है। यह कर अंतराल एक वास्तविक कारण है कि कई भारतीय निवेशक सुरक्षा के लिए FD और दीर्घकालिक वृद्धि के लिए म्यूचुअल फंड का मिश्रण उपयोग करते हैं, केवल एक को चुनने के बजाय।
आचरणगत प्रभाव: एक SIP का सबसे बड़ा लाभ वित्तीय नहीं हो सकता है, यह आचरणगत है: एक निश्चित मासिक निवेश को स्वचालित करने से बाजार को समय देने, किसी हॉट फंड का पीछा करने के बाद यह पहले से ही बढ़ गया है, या गिरावट के बाद घबराहट में बेचने का प्रलोभन हटा देता है, जिनमें से सभी ने ऐतिहासिक रूप से खुदरा निवेशक रिटर्न को "गलत" फंड चुनने से कहीं अधिक नुकसान पहुंचाया है। चक्रवृद्धि भी विशेष रूप से धैर्य को पुरस्कृत करती है: क्योंकि प्रत्येक वर्ष की वृद्धि पिछले वर्ष की तुलना में एक बड़े आधार पर बनती है, एक लंबे समय तक चलने वाले SIP के अंतिम कुछ वर्ष आम तौर पर इसके पहले कुछ वर्षों की तुलना में निरपेक्ष रुपये में कहीं अधिक जोड़ते हैं, जो कि ठीक यही कारण है कि एक SIP को जल्दी रोकने से इसके अंतिम मूल्य का एक असमान हिस्सा त्याग दिया जाता है।
निर्णय लेने का प्रभाव: निवेश शुरू करने के लिए "बेहतर समय" की प्रतीक्षा करना भारतीय बचतकर्ताओं के निवेश में देरी करने के सबसे सामान्य कारणों में से एक है, और यह आमतौर पर गलत प्रवृत्ति है, क्योंकि बाजार में अधिक वर्षों का इतिहास इस बात से अधिक महत्वपूर्ण रहा है कि निवेश किस विशिष्ट दिन शुरू हुआ। एक फंड चुनना पिछले साल के सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन का पीछा करने के बारे में कम है, जो नियमित रूप से बदलता है, और कम व्यय अनुपात, कम से कम एक पूर्ण बाजार चक्र के दौरान एक ट्रैक रिकॉर्ड, और एक श्रेणी जो वास्तव में धन के वास्तविक समय क्षितिज से मेल खाती है, के बारे में अधिक है। एक कार्यशील नियम के रूप में, आगामी कुछ वर्षों के भीतर वास्तव में आवश्यक धन FD जैसे सुरक्षित उपकरणों में होना चाहिए, इक्विटी म्यूचुअल फंड में नहीं, क्योंकि एक बाजार गिरावट जो ठीक उसी समय आती है जब धन की आवश्यकता होती है, एक वास्तविक जोखिम है, काल्पनिक नहीं।
प्रत्येक ट्रैक किए गए श्रेणी से एक वास्तविक नमूना योजना, आज के वास्तविक NAV और उसके पिछले 1-वर्षीय रिटर्न (एक प्रक्षेपण नहीं) के साथ - एक "सर्वश्रेष्ठ फंड" चयन नहीं, बस प्रति श्रेणी एक प्रतिनिधि उदाहरण। हर योजना के लिए पूर्ण श्रेणी पृष्ठ ब्राउज़ करें।
| श्रेणी | नमूना योजना | NAV | 1-वर्ष रिटर्न |
|---|---|---|---|
| अन्य (5816) | 360 वन क्वांट फंड डायरेक्ट ग्रोथ | ₹20.40 | -7.50% |
| इंडेक्स फंड & ईटीएफ (1921) | आदित्य बिड़ला सन लाइफ बीएसई 500 मोमेंटम 50 इंडेक्स फंड-डायरेक्ट ग्रोथ | ₹11.13 | +1.55% |
| हाइब्रिड फंड (949) | 360 ONE बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड - डायरेक्ट प्लान - IDCW | ₹13.86 | +2.63% |
| डेट फंड (701) | 360 ONE Dynamic Bond Fund Direct Plan Growth | ₹25.67 | +4.02% |
| लिक्विड फंड (479) | 360 वन लिक्विड फंड डायरेक्ट प्लान डेली डिविडेंड रीइन्वेस्टमेंट | ₹1,000.90 | +0.04% |
| अंतर्राष्ट्रीय / FoF (439) | आदित्य बिड़ला सन लाइफ एग्रेसिव हाइब्रिड ओम्नी एफओएफ- डायरेक्ट - आईडीसीडब्ल्यू | ₹43.35 | -0.46% |
NAV डेटा AMFI से लिया गया है। केवल सूचना के लिए; निवेश सलाह नहीं। म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिम के अधीन हैं।